Las reglas del Servicio de Administración Tributaria (SAT) para regir a los contribuyentes son claras y precisas, por lo que es importante que te mantengas informado en cómo realizas tus movimientos bancarios para evitar tener detalles con tus cuentas.
El máximo órgano recaudador de impuestos en México mantiene un registro detallado y transparente de todas las transferencias entre cuentas propias de cada contribuyente, de acuerdo con lo establecido en el Artículo 59, fracción III del Código Fiscal de la Federación: estas transferencias pueden generar problemas fiscales debido a un posible aumento en los ingresos no declarados, lo que podría llevar a que el SAT te solicite una explicación detallada de la procedencia de ese dinero.
¿Cuánto es el monto máximo que puedo mover en mis cuentas de acuerdo con el SAT?
La Ley del Impuesto Sobre la Renta (ISR) indica que para el 2024, el monto máximo para depositar o recibir dinero en efectivo a cuentas bancarias es de $15 mil pesos mensuales, si llegas a superar esta cantidad, las instituciones financieras tienen la obligación de reportar al SAT estas operaciones.
Esto se debe a que los contribuyentes tienen la obligación de explicar el origen de estos fondos, y en caso de recibir más de lo declarado, proporcionar documentación que respalde las procedencia de los ingresos.
¿El SAT me puede multar por transferir dinero entre mis cuentas?
Es muy común que regularmente las personas hagan transferencias de su dinero entre sus cuentas de un banco a otro, quizás consideres que esto no tiene ningún detalle, pero la realidad es que el Servicio de Administración Tributaria ( SAT ) podría detectar estas transferencias como si fueran ingresos y sumarlos a la cuota límite que tiene cada contribuyentes como máximo de movimientos.
Si bien no te pueden multar, quitar tu dinero, congelar tus cuentas, la responsabilidad del contribuyente es explicarle al SAT por qué realizó traspasos entre sus cuentas, que no son propiamente depósitos nuevos.
Así que en caso de que se requiera, deberás comprobar que son movimientos entre cuentas propias y no es un ingreso acumulable, existen diferentes formas de comprobar la procedencia de tus ingresos como por ejemplo:
- Estados de cuentas bancarios
- Cuenta de la que proviene el depósito
- Forma de pago
- El número de cheque o reporte de transferencia
- Número y nombre de la cuenta bancaria donde se visualice la salida del depósito
- Origen del importe depositado
Cabe mencionar que los millones de contribuyentes que existen, es poco probable que una persona que ocasionalmente rebase el monto de transferencias sea auditada por el SAT, pero es importante tomar en cuenta las recomendaciones para evitar tener detalles con la dependencia.
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